Joseph Torbey
President of the World Union of Arab Bankers
«Приток иностранных инвестиций в арабские страны в 2011 году сократился на 83% до $4,8 млрд ...»
Николай Подгузов
Начальник отдела «ВТБ Капитал»
«Регулятор указал на риски замедления экономического роста и признал напряженную ситуацию с ликвидностью ...»
Татьяна Юрина
Генеральный директор ОАО «Финотдел»
«Непонятно, почему возврат долга банки должны воспринимать как фактор риска для оценки клиента ...»
Главная  |  Авторы  |  Интервью с экспертами  |  Опыт компаний  |  Аналитика рынков  |  Рэнкинги  |  Азбука  |  Мероприятия  |  Справочник  |  Архив WB

НОВОСТИ

Тенденции      23.11.2011
ЦБ оказал очередную «медвежью услугу» банкам и заемщикам
Банк России разработал новые требования к внутренним документам кредитных организаций по противодействию легализации преступных доходов. Для борьбы с отмывочной деятельностью ЦБ предлагает банкам просчитывать риски по типу клиентов. В своем проекте нового положения Банк России обнародовал список признаков подозрительных сделок, на которые кредитным организациям следует обращать пристальное внимание. По мнению регулятора, к таким признакам относится, в частности, интенсивный оборот наличности (в том числе в сфере розничной торговли), благотворительность и иные виды нерегулируемой некоммерческой деятельности, деятельность общественных и религиозных организаций, производство и торговля оружием, нестандартные и необычно сложные инструкции клиентов по порядку проведения расчетов. Особое внимание следует обращать на клиентов, имеющих статус публичного должностного лица. К характерным признакам отмывания денежных средств относится и излишняя озабоченность клиента банка вопросами конфиденциальности по совершаемой операции.

Глава Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян считает, что требования Банка России завышены. «Стали перебарщивать настолько, что уже утомили банки. Такое ощущение, что в кредитных организациях уже не банковской деятельностью должны заниматься, а повышением степени стерильности», — заявил Тосунян.

Напомним, в 2011 году вступил в силу закон, по которому ЦБ обязан штрафовать банки и их сотрудников за нарушение любых норм антиотмывочного законодательства. С вступлением этого закона в силу количество административных правонарушений стало расти в геометрической прогрессии, а из-за штрафов из банков стали увольняться сотрудники, ответственные за борьбу с отмыванием.

По мнению генерального директора ОАО «Финотдел» Татьяны Юриной, некоторые требования ЦБ по оценке рисков клиентов действительно обоснованы и требуют повышенного внимания от банков при работе с такими клиентами. Это компании с непрозрачным бизнесом или целью существования, сделки без экономической сути с запутанными схемами и компании религиозной направленности, иностранные некоммерческие неправительственные и т.д., полагает эксперт.

Другая крайность – рекомендация по пристальному вниманию к компаниям с повышенным денежным оборотом в сфере розничной торговли и общественного питания – также вызывает недоумение, говорит Юрина: «Ни для кого не секрет, что такие расчеты идут в основном наличными, и даже те граждане, кто получают зарплату на банковские карты, стремятся снять все в первый же день, а сами компании частично закупаются за наличный расчет на оптовых базах (товар или продукты для общепита)».

Совсем ставит в тупик ситуация, когда погашение просроченной задолженности банку от должников должно расцениваться как признак риска, продолжает эксперт. «Если клиент не платил по кредиту, чаще всего именно по причине отсутствия денег, и вдруг вернул долг, то понятно, что эти денежные средства появились у него внезапно (возможно он их занял, одолжил и т.д.), - поясняет Юрина. - Это как раз нормальная, экономически понятная ситуация, возмещение всех усилий банка по возврату долга. Непонятно, почему возврат долгожданного долга банки должны воспринимать как фактор риска для оценки клиента».

Вопрос соблюдения закона № 115-ФЗ особенно волнует ЦБ в связи с перспективами вступления России в ВТО, однако всегда важно помнить о разумности мер и рекомендаций для их воплощения в жизнь, резюмирует эксперт.

Источник: BANKIR.RU
Кол-во комментариев0    Кол-во просмотров22

ТЕГИ:

Темы: Тенденции 
Компании и организации: ЦБ РФ, АРБ, Финотдел 
Персоны: Гарегин Тосунян, Татьяна Юрина 
Отрасли: Банки 
Страны: Россия 
НОВОСТИ ПО ТЕМЕ: Тенденции ( Полный список )

Нацбанк Молдавии снизил базисную ставку рефинансирования с 10% до 9,5%
Тенденции 25.11.2011
Национальный банк Молдавии (НБМ) снизил базисную ставку рефинансирования с 10% до 9,5%, сообщили в пятницу в пресс-службе ведомства. Также административный совет НБМ снизил ставку
Кол-во комментариев0   Кол-во просмотров80

Банк России оставил без изменения ставку рефинансирования и ставки по иным операциям
Тенденции 25.11.2011
Банк России оставил без изменения ставку рефинансирования - на уровне 8,25%, а также ставки по своим операциям. Таким образом, решение ЦБ совпало с прогнозом аналитиков
Кол-во комментариев0   Кол-во просмотров61

Странам «арабской весны» нужен свой «План Маршалла»
Тенденции 25.11.2011
Экономике арабских стран, где уже почти год продолжаются народные волнения, необходима масштабная поддержка наподобие "плана Маршалла", считают эксперты, принимающие участие в конференции
Кол-во комментариев0   Кол-во просмотров71







 
О проекте | Редакция | Партнеры