Глава второго по размеру активов российского банка - ВТБ Андрей Костин на встрече с президентом РФ Дмитрием Медведевым в пятницу высказал мнение, что российским банкам надо дать право отказывать клиентам в проведении сомнительных операций.
При обсуждении темы противодействия незаконному отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию противоправной деятельности, Костин назвал одной из главных проблем в этой сфере то, что российский закон не дает достаточных полномочий банкам для эффективной борьбы с этими явлениями.
"Мы можем лишь информировать финмониторинг, но не можем в одностороннем порядке расторгнуть договор, закрыть счет или не проводить операцию", - сказал руководитель ВТБ.
"Надо дать право банку принимать решение о непроведении операции или закрытии счета", - считает он
По словам Костина, это позволит играть на опережение, а не разбираться уже постфактум в причинах того или иного правонарушения.
"Я не исключаю, что необходимо проанализировать нормативную базу Евросоюза или других государств в части возможности отказа банка от исполнения поручения клиента в тех случаях, когда оно вызывает сомнение", - сказал в ответ Медведев.
Костин сообщил Медведеву, что ВТБ совместно с Росфинмониторингом и ЦБ уже начал проработку этих вопросов с тем, чтобы представить главе государства свои предложения.
По словам Медведева, такая работа станет движением в сторону более цивилизованных отношений между банками и клиентами, что согласуется с планами государства по формированию в Москве международного финансового центра.
Костин проинформировал Медведева о том, что за прошлый год ВТБ направил около 12 тысяч сообщений в финансовый мониторинг относительно подозрительных операций, уточнив, что это составляет менее 1% от всех операций ВТБ.
"Ни одного случая операций, связанных с финансированием террористический или экстремистской деятельности, не было зафиксировано; речь идет в основном о попытках уклонения от уплаты или уменьшения налогов", - пояснил глава ВТБ.
314